中信银行涉数宗违规再被重罚164万 一年时间连收3张百万级大额罚单

长江商报奔腾新闻记者李璟

(相关资料图)

继2月因七项违法行为被罚103万后，中信银行（601998.SH）又领百万罚单。

日前，青岛银保监局发布行政处罚信息公开表，其中中信银行股份有限公司青岛分行及青岛经济技术开发区支行、青岛胶州支行因大额客户贷款管控不审慎、小微企业贷款约定并收取提前还款违约金、银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票、未按规定承担押品评估费用被罚款164万，多个相关责任人承担责任，被警告并处罚款。

长江商报奔腾新闻记者注意到，这已是中信银行自去年7月到现在，一年的时间里收到的第3张百万级罚单。

据行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司青岛分行因大额客户贷款管控不审慎，依据相关管理办法被青岛银保监局罚款九十万元。该行还因小微企业贷款约定并收取提前还款违约金，被青岛银保监局罚款22万元。

另外，同时接到罚单的还有该行下属的两个支行。

中信银行股份有限公司青岛经济技术开发区支行因银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票，被青岛银保监局罚款三十万元；中信银行股份有限公司青岛胶州支行因未按规定承担押品评估费用，被青岛银保监局罚款22万元。

这已不是中信银行青岛分行今年第一次被重罚。今年2月，中国人民银行青岛市中心支行披露的行政处罚信息显示，该行因涉及七大项违法行为被警告并处罚款103.3万元。而去年7月，该行也曾因理财投资非标资产押品评估不审慎、理财投资非标资产支付管理不审慎，被重罚百万。

值得关注的是，中信银行全国各地分支行近年来也是频频收到监管部门的罚单，且几乎每年都会接到千万级以上的超大额罚单。

2023年7月，中信银行股份有限公司深圳分行存在擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为。国家外汇管理局深圳市分局对该行责令改正、给予警告，没收违法所得0.44万元，并处罚款1175万元。

2021年2月，央行开出2021年“1号罚单”，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等四项违法违规行为，被处罚款2890万元，14名相关责任人一并受到处罚。

2020年2月，北京银保监局对中信银行开出了一张2020万元的罚单，主要违法违规事由包含19项，主要涉及房地产资金运作行为违法违规。

2019年8月，中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实，被没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元。

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